成都双流区（一日连吞3张罚单！寿县农商行一支行被罚28万，时任行长遭警告）

作者| 深水财经社 冰火

祸起员工与客户发生非正常资金往来，安徽寿县农村商业银行正阳支行（下称：寿县农商行正阳支行）一日连吞3张罚单，该行被监管罚款28万元，时任行长及客户经理对违规行为负有直接责任，分别被处以警告。

9月23日，据安徽银保监局官网消息，淮南银保监分局行政处罚信息公开表显示，寿县农商行正成都个体执照注销阳支行因员工与客户发生非正常资金往来，违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项的规定，被淮南银保监分局处以罚款28万元的行政处罚决定。

来源：中国银保监安徽监管局网站

当日，淮南银保监分局还开出了另外2张罚单，分别指向时任寿县农商行正阳支行行长廖辉和客户经理王振汉，两人均被处以警告的成都个体执照注销行政处罚决定。

据淮南银保监分局行政处罚信息公开表显示，廖辉和王振汉的主要违法违规事实均为：对该支行员工与客户发生非正常资金往来的违规行为负直接责任；行政处罚依据也均为：违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项的规定。

来源：中国银保监安徽监管局网站

来源：中国银保监安徽监管局网站

据公成都个体执照注销司官网披露，寿县农商行总部坐落于安徽省淮南市寿县南门外大圆盘北侧50米，是由原寿县农村信用合作联社改制成立，2015年2月挂牌开业，注册资本40495万元。目前该行在职员工474人，总行内设17个职能部门，下辖1个营业部、46家支行，共47个营业网点，设有离行式自助银行16处、金农信e家惠农金融服务成都个体执照注销室42处。

截至今年6月末，寿县农商行各项资产总额199.13亿元，各项存款余额184.33亿元，各项贷款余额128.20亿元，存、贷款市场占有率稳居全县各家金融机构前列。

寿县农商行虽然作为本土银行成绩良好，但从3张罚单来看也存在着中小银行内控不严的通病。

保监会此前下发的2021年上半年银行保险机构涉成都个体执照注销刑案件情况中指出，银行保险机构案件继续呈高发态势，涉及金额495.80亿元，共有585名银行保险机构从业人员被采取强制措施。与其他银行机构相比，中小银行机构内控水平整体较薄弱，诱发案件的内在因素比较多，案发数量仍处高位。

银保监会还表示，中小银行机构内源性问题突显，存在因体制机制性矛盾导致系统性案件；成都个体执照注销还存在经营定位出现偏差，信用风险管理不到位，盲目“垒大户”，贷款业务投资化，资金业务通道化，贷款、同业领域案件频发。

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